鄂溫克旗人民政府辦公室關于在全旗開展非法集資風險專項排查活動的通知

各蘇木鄉(xiāng)鎮(zhèn)人民政府，旗直各有關部門：

現(xiàn)將《鄂溫克旗非法集資風險專項排查活動實施方案》印發(fā)給你們，請認真組織實施。

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鄂溫克旗非法集資風險專項排查活動實施方案

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為有效遏制非法集資活動，積極穩(wěn)妥防范和化解風險隱患，鞏固自治區(qū)“百日攻堅”金融信貸引發(fā)社會矛盾糾紛大排查大化解成果，切實維護人民群眾合法權益和經(jīng)濟社會和諧穩(wěn)定，定于2017年6月至7月在全旗范圍內開展涉嫌非法集資風險專項排查活動,制定此方案。

一、總體要求

在全旗范圍內開展非法集資風險專項排查活動，對潛在的風險隱患，要密切監(jiān)測，早做預案，對已暴露出的風險，要及時出手，有效應對。不忽視一個風險，不放過一個隱患。嚴防區(qū)域性金融風險，同時要高度關注非法集資利益受損群體引發(fā)的涉穩(wěn)風險。

二、工作目標

通過開展專項排查工作，進一步摸清全旗非法集資風險基本情況，使?jié)撛诘姆欠Y風險苗頭得到及時有效的控制、化解，重大風險得到穩(wěn)妥處置；涉穩(wěn)隱患和事件得到有效防范和處置，宣傳、推介非法集資廣告咨詢信息明顯減少，公眾風險意識進一步增強，非法集資蔓延態(tài)勢得到遏制，逐步建立起防范和處置非法集資綜合治理長效機制。

三、工作原則

（一）堅持政府統(tǒng)籌，分工協(xié)作。各蘇木鄉(xiāng)鎮(zhèn)人民政府是防范和處置非法集資的責任主體，要主動擔當、守土有責、守土盡責，加強統(tǒng)籌協(xié)調和組織領導，督促指導各行業(yè)主（監(jiān)）管部門依法履行監(jiān)管職責。各行業(yè)主（監(jiān)）管單位要牢固樹立“一盤棋”思想，互通信息、共享資源、互相支持、齊抓共管，合力開展風險排查活動。

（二）堅持打早化小，分類處置。風險排查和處置要依法依規(guī)，加強監(jiān)管檢查和監(jiān)測預警，早發(fā)現(xiàn)、早預警苗頭期風險。處置風險不存在統(tǒng)一模式，要合理掌握風險處置的順序、節(jié)奏和力度，不搞一刀切，采取有針對性措施加以防控和處置，以點帶面，注意抓住重點，內松外緊，對風險處置要多做少說，合理引導預期，避免四處出擊，人為制造緊張氣氛。

（三）堅持防控并舉，標本兼治。要運用市場化，行政化，法制化手段，多管齊下，多措并舉，堅持防打結合，以防為主，源頭治理，下力氣遏制案件蔓延態(tài)勢，穩(wěn)妥解決機制、制度和規(guī)制性問題，積極推動民間融資規(guī)范化、陽光化，逐漸壓縮非法集資的生存空間。

四、排查內容

重點整治行業(yè)和領域（包括但不限于）：

（一）投資咨詢、財富管理、第三方理財、擔保等投融資中介機構；

（二）網(wǎng)絡借貸平臺、第三方支付、眾籌平臺等互聯(lián)網(wǎng)金融行業(yè)企業(yè)；

（三）私募股權投資、電子商務、租賃、房地產(chǎn)、地方交易場所等行業(yè)企業(yè)及關聯(lián)企業(yè)；

（四）各類涉農(nóng)互助合作組織、養(yǎng)老機構、民辦院校等組織；

（五）利用“虛擬貨幣”、“金融互助”、“消費返利”、“文化藝術品收藏”、“養(yǎng)老投資”等幌子開展業(yè)務的企業(yè)。

重點查處以上五類（包括但不限于）未經(jīng)許可超范圍經(jīng)營從事非法吸收公眾存款和發(fā)布涉嫌非法集資廣告咨詢等行為。

五、工作措施

各蘇木鄉(xiāng)鎮(zhèn)人民政府和各行業(yè)主（監(jiān)）管部門對排查發(fā)現(xiàn)的風險，認真梳理分析，區(qū)分不同情況，分別采取不同的措施，進行化解。

（一）細化排查措施

各蘇木鄉(xiāng)鎮(zhèn)人民政府和各行業(yè)主（監(jiān)）管部門要采取大數(shù)據(jù)監(jiān)測、社會面排查、行業(yè)排查、大額及可以資金交易監(jiān)測、發(fā)動公眾舉報等多種措施，結合互聯(lián)網(wǎng)金融風險專項整治工作，全面摸清非法集資風險規(guī)模、案件數(shù)量、隱案情況、區(qū)域分布、發(fā)案特點等底數(shù)。對于跨區(qū)域經(jīng)營的企業(yè)，注冊所在地和經(jīng)營所在地政府要互通信息，加強合作，防止出現(xiàn)排查空白。?

（二）妥善分類處置

一是建立處置臺賬。對于排查出的風險，要按照產(chǎn)生原因、涉及人員、責任單位、責任領導、解決方式、解決時限建立管理臺賬，做到辦結一件，銷號一件。

二是制定處置方案。綜合考慮違法違規(guī)性質、集資人還款能力和意愿，社會危害程度等因素，制定差別化處置方案，分別采取警示約談、規(guī)范整改、行政處罰、刑事打擊等手段分類化解

三是注重處置方式。對處置非法集資問題態(tài)度要堅決，方法要得當，步驟要穩(wěn)妥，措施要管用，對存在不合規(guī)行為但基本合法的機構，要給予過渡期整改和自我消化，降低處置成本。對涉及面廣、情況復雜、難以判斷的線索，會同多部門協(xié)商研究處置。要切實防范處置風險的風險。

四是加強涉穩(wěn)處置。切實落實責任，做好非法集資利益受損群體穩(wěn)控工作，細化應急處置預案和接訪口徑，強化輿論引導和輿情管控，實時掌握重點人員動態(tài)，持續(xù)加大宣傳教育力度，確保不發(fā)生重大信訪突發(fā)事件和極端事件，維護社會和諧穩(wěn)定。

（三）加強行業(yè)指導

按照《呼倫貝爾市人民政府辦公廳關于印發(fā)呼倫貝爾市防范和處置非法集資工作方案的通知》（呼政辦發(fā)〔2016〕39號）要求及工作職責，加強系統(tǒng)內的指導、協(xié)調，指導地方對所主（監(jiān)）管的行業(yè)企業(yè)，以及其他企業(yè)和個人以所監(jiān)管對象或業(yè)務名義從事涉嫌非法集資的活動開展風險排查，摸清風險底數(shù)，堵塞風險漏洞。對非法設立金融機構和非法開辦金融業(yè)務依法排查取締。其他有關部門也要加強對地方的統(tǒng)籌指導。

（四）強化宣傳教育

各蘇木鄉(xiāng)鎮(zhèn)人民政府和各行業(yè)主（監(jiān)）管部門要充分調動報紙、廣播、電視、網(wǎng)絡等媒體力量，以鮮活生動，喜聞樂見的手段和方式，不斷向公眾傳輸“買者自負、風險自擔”的投資理念，引導社會公眾增強法制觀念，提高風險意識和風險識別能力，自覺遠離和抵制非法集資。

（五）落實屬地責任

各蘇木鄉(xiāng)鎮(zhèn)人民政府按照屬地管理原則，組織開展本轄區(qū)內非法集資排查活動，形成“條塊結合、左右聯(lián)動、橫向到邊、縱向到底”的排查體系，既要完成排查處置任務，又要防控風險，維護穩(wěn)定，要進一步完善本地區(qū)監(jiān)測預警、案件處置、宣傳教育等工作機制，建立健全防打結合、打早打小、綜合施策、標本兼治的綜合治理長效機制，同時加強對公職人員的言行約束，嚴禁其參與非法集資，為非法集資提供支持。

（六）落實部門責任

旗金融辦：負責對全旗小額貸款公司、融資性擔保公司、權益類交易場所、股權眾籌平臺等機構的非法集資風險排查工作；?

旗市場監(jiān)督管理局:負責全旗的投資咨詢、財富管理、第三方理財?shù)韧度谫Y中介機構的非法集資風險排查工作；

旗農(nóng)牧業(yè)局：負責對全旗農(nóng)牧民專業(yè)合作社的非法集資風險排查工作；

旗住建規(guī)劃局：負責對全旗房地產(chǎn)開發(fā)企業(yè)、房地產(chǎn)中介公司的非法集資風險排查工作；

旗經(jīng)信局：負責對全旗典當、融資租賃、電子商務、大宗交易場所等企業(yè)的非法集資風險排查工作；

旗民政局：負責對全旗養(yǎng)老機構的非法集資風險排查工作；

旗教育局：負責對全旗民辦院校的非法集資風險排查工作；

旗公安局：負責依法對此次整治活動中發(fā)現(xiàn)的涉嫌非法集資等違法犯罪活動進行查處，嚴厲打擊非法集資犯罪行為；

旗信訪局：負責信訪人相關訴求事項的接待受理和信息報送工作；

旗維穩(wěn)辦、旗中級人民法院、旗人民檢察院：負責配合做好此次非法集資風險排查相關工作；

人行鄂溫克中心支行：負責對全旗第三方支付行業(yè)企業(yè)的非法集資風險排查工作；負責對全旗網(wǎng)絡借貸平臺的非法集資風險排查工作，同時要加強對轄內銀行業(yè)金融機構及人員的監(jiān)督管理，確保不參與各類非法集資活動；

旗保險協(xié)會：負責對全旗保險及代理機構的非法集資風險排查工作，同時要加強對轄內各保險機構及人員的監(jiān)督管理，確保不參與各類非法集資活動；

全旗各銀行業(yè)金融機構：加強各類賬戶監(jiān)測管理，建立可疑資金交易監(jiān)測報告機制，及時向人民銀行鄂溫克中心支行提交涉嫌非法集資可疑交易賬戶報告。

六、有關要求

（一）加強領導。各蘇木鄉(xiāng)鎮(zhèn)人民政府和各行業(yè)主（監(jiān)）管部門要加強領導，認真安排部署此次風險排查工作，確保活動效果，同時將此次風險排查工作的承辦部門和具體聯(lián)系人名單及聯(lián)系方式于7月1日前報至旗處非辦。

（二）明確責任。各蘇木鄉(xiāng)鎮(zhèn)人民政府和各行業(yè)主（監(jiān)）管部門要制定具體實施方案，明確實施主體，落實排查責任，確保組織落實到位，人員責任到位，高標準、嚴要求地完成此項工作任務，確保此次風險排查活動達到預期目標。

（三）督促檢查。風險排查活動期間，旗處非辦將會同有關部門組成督導組，對各地區(qū)、各行業(yè)非法集資問題風險排查活動開展情況進行督促檢查，活動開展情況將納入2017年度旗市區(qū)處置非法集資工作綜合治理工作考核。

（四）工作總結。各蘇木鄉(xiāng)鎮(zhèn)人民政府和各行業(yè)主（監(jiān)）管部門要對此次風險排查工作及成效、所排查行業(yè)的現(xiàn)狀、突出問題進行全面匯總分析，并提出工作措施，于2017年7月29日前報至旗處非辦,聯(lián)系人：滿達、佳穆日，電話：8814936，傳真：8814960，郵箱：417407846@qq.com。